16 kwietnia zapraszamy na webinar BCC Academy poświęcony  tematowi Dywersyfikacja majątku jako strategia przetrwania w niepewnych czasach. Fundacja rodzinna elementem szerszej architektury majątku. Czyli jak nie stracić w trzy pokolenia tego, co budowałeś całe życie.

Zarejestruj się >>

Od zera do zera w trzech pokoleniach? Tego można uniknąć. 70% fortun znika do drugiego pokolenia. 90% — do trzeciego.

Przyczyna rzadko tkwi w złych inwestycjach. Częściej – w braku przemyślanej struktury majątku, jego wielowymiarowej dywersyfikacji, a także braku przygotowania następców.

W czasach, gdy geopolityka, inflacja, zmienność walut i regulacje potrafią w kilka miesięcy zmienić reguły gry, majątek rodziny potrzebuje architektury odpornej na kryzysy.

Podczas spotkania z mec. Robertem Nogackim, partnerem zarządzającym Kancelarii Prawnej Skarbiec, porozmawiamy o tym, jak budować struktury biznesowe i majątkowe, które przetrwają trzy pokolenia – i więcej.

Żyjemy w erze nałożonych kryzysów: geopolityczne napięcia, inflacja, zmienność walutowa, gwałtowne zmiany cen kluczowych surowców, zmiany podatkowe w PL, nowe regulacje UE. Dla właścicieli firm i ich rodzin oznacza to jedno –  majątek zbudowany dekadami może zniknąć w kilka lat, jeśli nie jest właściwie zabezpieczony i zdywersyfikowany.

Statystyki są bezlitosne:

• 70% fortun znika do drugiego pokolenia
• 90%  –  do trzeciego
• Tylko 3% utraty majątku wynika z błędów inwestycyjnych –  reszta to brak struktury, komunikacji i przygotowania spadkobierców

AGENDA WEBINARU (60 MINUT)

BLOK 1 — DIAGNOZA: Dlaczego fortuny giną? (10 min)

• „Od zera do zera w trzech pokoleniach” –  to nie przypadek, to system
• Vanderbiltowie kontra Rothschildowie, Rockefellerowie, Liechtensteinowie  –  co zdecydowało o różnicy?
• Trzy prawdziwe przyczyny utraty majątku: koncentracja ryzyka, brak governance, nieprzygotowani spadkobiercy
• Polska specyfika: firmy pierwszego pokolenia, majątek zbudowany po 1989 r. –  co teraz?

BLOK 2 — FILOZOFIA: Dywersyfikacja to nie technika — to postawa (10 min)

• Markowitz i „jedyny darmowy lunch w inwestowaniu” –  co to naprawdę oznacza dla zamożnych rodzin?
• Carnegie vs. Buffett  –  kiedy koncentracja ma sens, a kiedy jest hazardem
• Cztery warstwy dywersyfikacji, które mają znaczenie:
• • Klasy aktywów (akcje, obligacje, nieruchomości, surowce, private equity)
  • Geografia (Europa, USA, rynki wschodzące, aktywa twarde)
  • Sektor (cykliczny vs. defensywny)
  • Czas (systematyczność, nie wyczucie rynku)
• Dywersyfikacja poza finanse: zarządzanie, kompetencje, komunikacja, cel

BLOK 3 — PRAKTYKA: Architektura zdywersyfikowanego majątku rodzinnego (20 min)

• Jak wygląda portfel zamożnej rodziny w 2025/2026 r.?
• Nieruchomości –  nadal fundament czy pułapka koncentracji?
• Aktywa alternatywne i zagraniczne – dostęp, ryzyko, regulacje
• Family office –  kiedy i dla kogo ma sens?

• Fundacja rodzinna jako jeden z elementów układanki:  
• • Co wnosi do struktury dywersyfikacji (ochrona, sukcesja, governance)
  • Czego fundacja NIE zastąpi (zarządzanie inwestycyjne, dywersyfikacja sektorowa)
  • Synergia: fundacja + holding + trust + family office — kiedy to łączyć?
• Pułapki pseudo-dywersyfikacji: czego unikać (korelowane aktywa, iluzja spread’u)

BLOK 4 — NIEPEWNE CZASY: Szczególne ryzyka 2025/2026 (5 min)

• Ryzyko geopolityczne i konfiskata aktywów –  jak historia uczy zarządzania tym ryzykiem
• Zmiany podatkowe w Polsce i UE – co się zmieniło, co może się zmienić
• Inflacja i ryzyko walutowe –  jak budować odporność portfela
• „Czarne łabędzie” –  jak projektować strukturę majątku na scenariusze, których nie przewidujemy

BLOK 5 — Q&A i dyskusja (15 min)

• Pytania uczestników
• Case study na żywo (anonimizowany przykład klienta Kancelarii Skarbiec)

KLUCZOWE PRZESŁANIA DLA UCZESTNIKÓW

• Dywersyfikacja nie gwarantuje najwyższych zwrotów. Gwarantuje ochronę firmy i zabezpieczenie majątku.
• Fundacja rodzinna to nie silver bullet – to jeden z elementów architektury, który działa tylko jako część systemu.
• Rothschildowie przeżyli rewolucje, wojny i kryzysy. Vanderbiltowie nie przeżyli własnych wnuków. Różnica tkwiła w jednym słowie: dywersyfikacja.

Zarejestruj się >>

Robert Nogacki

radca prawny (WA-9026), założyciel Kancelarii Prawnej Skarbiec.

Są prawnicy, którzy zajmują się prawem i są tacy, którzy zajmują się problemami, na które prawo nie ma gotowej odpowiedzi.

Od ponad dwudziestu lat pracuje na przecięciu prawa podatkowego, struktur korporacyjnych i ludzkiego dążenia do płacenia podatków nie większych, niż wynika z prawa.

Doradza przedsiębiorcom z kilkunastu krajów – tych z listy Forbesa jak i tych, którym fiskus właśnie zajął konto i którzy nie wiedzą, co robić tu i teraz.

Jeden z najczęściej cytowanych ekspertów prawa podatkowego w polskich mediach – pisze dla Rzeczpospolitej, Dziennika Gazety Prawnej i Parkietu nie dlatego, że to dobrze wygląda w CV, ale dlatego, że pewnych rzeczy nie da się wyjaśnić w piśmie procesowym i ktoś musi je powiedzieć głośno.

Autor AI Decoding Satoshi Nakamoto. Sztuczna inteligencja na tropie twórcy Bitcoina. Współautor nagrodzonej książki Bezpieczeństwo współczesnej firmy.

Od 2006 roku prowadzi sprawę WGI – jedną z najdłuższych i najbardziej skomplikowanych spraw karnych w historii polskiego rynku finansowego. Wierzy, że najlepsza porada prawna to ta, dzięki której klient nigdy nie musi stanąć przed sądem.